Документарные операции

Документарные операции

При реализации документарных операций ЗАО «ТК Банк» использует стандартные банковские продукты в сфере документарного бизнеса, а также предлагает индивидуальные схемы расчетов, в том числе с использованием инструментов внешнеторгового финансирования в целях обеспечения комплексного обслуживания внешнеторговых договоров своих клиентов. Аккредитив как форма расчетов многогранен и способен учесть уникальность структуры любого внешнеторгового договора.

Мы будем рады предложить вам наши услуги в области организации документарных расчетов с субъектами хозяйствования Исламской Республики Иран и стран ближневосточного региона.

Аккредитивы

Аккредитив – форма безналичных расчётов, представляющая собой безотзывное обязательство банка осуществить платёж против представления документов, указанных в аккредитиве, свидетельствующих о выполнении одной стороной (как правило, бенефициаром аккредитива) перед другой стороной (как правило, приказодателем аккредитива) обязательств по отгрузке (поставке) товаров, выполнению работ или оказанию услуг.

Представленные документы должны соответствовать условиям аккредитива, положениям правил, применяемым к аккредитиву, и международной стандартной банковской практике работы по аккредитивам.

Преимущества использования аккредитивной формы расчетов:

• Импортёр снижает риск непоставки товара (выполнения работ, оказания услуг) либо его ненадлежащего качества или количества, поскольку банк осуществляет платёж только против документов, предусмотренных условиями аккредитива.
• Экспортёр получает выручку за отгруженный товар вне зависимости от финансового состояния покупателя.
• Аккредитив является независимым инструментом и представляет собой самостоятельное обязательство по отношению к обязательствам, вытекающим из договора купли-продажи или иного договора, в котором предусмотрена аккредитивная форма расчётов. Банк имеет дело с документами, а не с товарами (работами, услугами), к которым могут иметь отношение документы. Решение о платеже по аккредитиву принимается банком на основании предоставленных документов и условий аккредитива.
• Возможность получения финансирования в рамках реализации аккредитивной формы расчетов.

Инкассо

Документарное инкассо — это способ осуществления торговых сделок, при которых заключившие договор стороны в достаточной степени доверяют друг другу и готовы отказаться от представляемых аккредитивной формой гарантий, но еще не желают делать поставки на открытый счет.

С помощью документарного инкассо продавец поручает своему банку получить определенную сумму от покупателя против перевода грузовых документов. Платеж может быть произведен либо наличными денежными средствами, либо акцептом переводного векселя.

Для оправданного использования документарного инкассо необходимо наличие следующих условий:

• гарантированная возможность и желание покупателя платить;
• стабильность политических и экономических условий страны импортера;
• отсутствие трудностей в получении необходимых лицензий и таких ограничений по импорту, как существующий в стране импортера валютный контроль;
• серийность поставляемого товара.

Гарантии

ЗАО «ТК Банк» по поручению клиентов осуществляет выпуск международных банковских гарантий, наиболее распространенными среди которых являются:

• Гарантия возврата авансового платежа (обеспечивает исполнение обязательства по возврату аванса покупателю в случае неисполнения поставщиком своих контрактных обязательств);
• Гарантия исполнения обязательств (обеспечивает исполнение договорного обязательства по поставке товара, выполнению работ, оказанию услуг);
• Тендерная гарантия (обеспечивает исполнение обязательств участника тендера по подписанию договора на поставку товара, выполнение работ, оказание услуг);
• Гарантия платежа (обеспечивает исполнение обязательства по осуществлению платежа в случае неплатежа покупателя по контракту).

Использование банковских гарантий обеспечивает надлежащее исполнение финансовых обязательств контрагентов клиента по сделкам, позволяет получить отсрочку платежа по внешнеторговому договору, не требует отвлечения собственных оборотных средств для осуществления авансовых платежей.