Политика противодействия легализации преступных доходов (AML/KYC)

Политика Банка в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового поражения.

ЗАО «ТК Банк» при обеспечении мер по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового поражения, в соответствии с требованиями законодательства Республики Беларусь и мировыми стандартами в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансирования терроризма (далее – ПОД/ФТ) в своей деятельности руководствуется следующими основными принципами:

• Знай своего клиента!
  Банк проводит идентификацию участников финансовых операций, установление конечных бенефициарных собственников клиента в соответствии с требованиями законодательством Республики Беларусь Правилами внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ локальными нормативными правовыми актами Банка, также принимает меры по выявлению из числа клиентов и их бенефициарных владельцев иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, лиц, занимающих должности, включенные в определяемый Президентом Республики Беларусь перечень государственных должностей Республики Беларусь, членов их семей и приближенных к ним лиц, а также организации, бенефициарными владельцами которых являются указанные лица. Банк отказывает клиенту в осуществлении финансовой операции в случае непредставления им сведений и документов, необходимых для проведения идентификации в соответствии с требованиями законодательства республики Беларусь.
• Цени своего клиента!
  Банк осуществляет контроль за финансовыми операциями клиентом в рамках выполнении требований ПОД/ФТ, направленный на недопущение использования услуг Банка для легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового поражения, руководствуясь комплексным и неформальным подходом к оценке деятельности каждого клиента Банка. Сведения о финансовых операциях клиентов предоставляются органам финансового мониторинга Республики Беларусь в строгом соответствии с законодательством Республики Беларусь и только после всестороннего их рассмотрения.
• Защити своего Клиента!
  Банк сохраняет банковскую тайну обо всех финансовых операциях клиентов, информируя уполномоченные органы Республики Беларусь об операциях клиентов, подлежащих особому контролю в случаях, установленных законодательством Республики Беларусь. Банк предоставляет по запросу органа финансового мониторинга необходимую информацию, в соответствии с требованиями законодательства Республики Беларусь. Осознавая свою ответственность перед клиентами Банка за сохранность их денежных средств и возможность бесприпятственного их распоряжения, Банк предпринимает следующие меры в сфере ПОД/ФТ:
  • не открывает счета на анонимных владельцев;
  • не вступает и не поддерживает деловых отношений с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления и не являющимися членами банковской группы (банковского холдинга);
  • принимает меры, направленные на предотвращение установления отношений с банками-нерезидентами, счета которых используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления и не являющимися членами банковской группы (банковского холдинга);
  • не поддерживает деловых отношений с кредитно-финансовыми организациями, не зарегистрированными в установленном порядке или не имеющими действительного разрешения полученного в установленном порядке на право занятия банковской деятельностью.;
  • не устанавливает корреспондентских отношений c банками, зарегистрированными на территории оффшорных зон, а также в странах, в отношении которых имеется информация о возможных фактах нелегального производства наркотических веществ на их территории, их сотрудничества с террористическими организациями и (или) о неучастии этих стран в международном сотрудничестве по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем.