PDA-версия | Контакты | Карта сайта русский | eng
 
  Search

Политика Банка в области противодействия легализации доходов, полученных незаконным путем (AML политика)


ЗАО «ТК Банк» при обеспечении мер по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового поражения, в соответствии с требованиями законодательства Республики Беларусь и мировыми стандартами в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансирования терроризма (далее – ПОД/ФТ) в своей деятельности руководствуется следующими основными принципами:
 
Знай своего клиента!
 
Банк проводит идентификацию участников финансовых операций, установление конечных бенефициарных собственников клиента в соответствии с требованиями законодательством Республики Беларусь Правилами внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ локальными нормативными правовыми актами Банка, также принимает меры по выявлению из числа клиентов и их бенефициарных владельцев иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, лиц, занимающих должности, включенные в определяемый Президентом Республики Беларусь перечень государственных должностей Республики Беларусь, членов их семей и приближенных к ним лиц, а также организации, бенефициарными владельцами которых являются указанные лица.
Банк отказывает клиенту в осуществлении финансовой операции в случае непредставления им сведений и документов, необходимых для проведения идентификации в соответствии с требованиями законодательства республики Беларусь.

Цени своего клиента!
 
Банк осуществляет контроль за финансовыми операциями клиентом в рамках выполнении требований ПОД/ФТ, направленный на недопущение использования услуг Банка для легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового поражения, руководствуясь комплексным и неформальным подходом к оценке деятельности каждого клиента Банка.
Сведения о финансовых операциях клиентов предоставляются органам финансового мониторинга Республики Беларусь в строгом соответствии с законодательством Республики Беларусь и только после всестороннего их рассмотрения.
 
Защити своего Клиента!
 
Банк сохраняет банковскую тайну обо всех финансовых операциях клиентов, информируя уполномоченные органы Республики Беларусь об операциях клиентов, подлежащих особому контролю в случаях, установленных законодательством Республики Беларусь. Банк предоставляет по запросу органа финансового мониторинга необходимую информацию, в соответствии с требованиями законодательства Республики Беларусь. 
Осознавая свою ответственность перед клиентами Банка за сохранность их денежных средств и возможность бесприпятственного их распоряжения, Банк предпринимает следующие меры в сфере ПОД/ФТ:
·        не открывает счета на анонимных владельцев;
·        не вступает и не поддерживает деловых отношений с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления и не являющимися членами банковской группы (банковского холдинга);
·        принимает меры, направленные на предотвращение установления отношений с банками-нерезидентами, счета которых используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления и не являющимися членами банковской группы (банковского холдинга);
·        не поддерживает деловых отношений с кредитно-финансовыми организациями, незарегистрированными в установленном порядке или не имеющими действительного разрешения полученного в установленном порядке на право занятия банковской деятельностью.;
·        не устанавливает корреспондентских отношений c банками, зарегистрированными на территории оффшорных зон, а также в странах, в отношении которых имеется информация о возможных фактах нелегального производства наркотических веществ на их территории, их сотрудничества с террористическими организациями и (или) о неучастии этих стран в международном сотрудничестве по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем. 

Anti-Money Laundaring Questionnaire ( 653 kb)

 
Дистанционное обслуживание
Об услуге
 

Copyright @ 2009, ЗАО "ТК Банк". По вопросам работы ресурса обращайтесь: it@tcbank.by